在当前复杂多变的投资环境下,投资者对于资金的安全性和收益性需求日益增强。中短债基金,以其良好的抗风险能力和稳健的收益性,吸引了越来越多投资者关注。据Wind数据显示,2023年度,短期纯债型基金指数涨幅达到3.27%,其收益远超货币基金及一年定期存款。

基于中短债基金凸显的配置价值、低风险偏好投资者的配置需求,万家基金顺势而为,重磅推出闲钱理财好工具——万家稳航90天基金持有期债券型证券投资基金,旨在为投资者提供一款优化投资体验、平滑收益波动的理想选择,满足投资者对流动性和收益性的双重需求。

震荡市的“避风港” 闲钱打理升级优选

2023年,受保险产品预定利率下调、定期存款利率降低、货币基金收益下滑及权益市场低迷等多重因素影响,传统投资渠道受限,投资者急需寻找新的理财出路。在这样的背景下,中短债基金凭借其稳定的收益和低波动性,迅速崭露头角,成为投资者心中的“安全港湾”。其特有的低波动、高流动性特质,不仅让短债基金在股市动荡时成为稳定的资产压舱石,更赢得了广大低风险偏好投资者的追捧。

与偏股混合型和偏债混合型相比,中短债基金在收益稳定性上更胜一筹。Wind数据表明,过去一年,短期纯债型基金指数涨幅达3.27%,远超偏股型的-13.52%和偏债混合型的-0.96%,收益率优势显著。长期来看,自2006年至2022年底,该指数连续18年实现正收益,且自2018年起,其年度回报率一直高于货币基金指数。在风险控制方面,中短债基金表现同样出色,2020-2023年间,中短期纯债型基金年化波动率仅0.57%,最大回撤仅-0.75%,大大降低了波动和回撤带来的风险。

在万家稳航90天持有期的拟任基金经理陈奕雯看来,中短债基金作为一类“货币+”投资工具,在股票市场波动性较大且缺乏方向性的时期,是可以有效优化投资体验、远离股市“过山车”的好选择。把握当下布局中短债产品的好时机,万家稳航90天持有期蓄势待发,该产品不投权益类资产,主要配置短期债券等低风险资产,波动较低,是闲钱打理的升级优选。值得一提的是,该基金设置了90天的持有期期限,这不仅有助于投资者避免因市场短期波动而进行的频繁操作,更能有效提升其长期的投资回报。

百亿金牛名将掌舵 金牌固收团队护航

万家稳航90天持有期的拟任基金经理陈奕雯,是固收领域的资深投资名将,拥有长达9年的投研经验,管理规模超百亿。她以长期价值为导向,同时灵活应对市场短期波动,展现出卓越的风险控制和资产配置实力。陈奕雯管理的债券型产品中长期业绩突出,尤其在短债、中短债及中长期纯债基金方面,均以高收益、低回撤和高性价比著称。陈奕雯接管万家家享中短债(2020.9.17起任职)后,每半年均实现正收益,任职以来回报率达10.14%,年化回报2.98%,最大回撤仅-0.29%,夏普比率高达4.74。自2019年陈奕雯执掌万家强化收益(2019.2.21起任职)以来,她更是创造了17.49%的收益率,远超基准14.29%,长期稳定的业绩表现获得权威机构认可,该基金荣获“2021年五年期开放式债券型持续优胜金牛基金奖”,陈奕雯以出色的投资实力,持续为投资者创造价值。(数据来源:Wind)

不仅有金牛名将掌舵,万家稳航90天持有期还有万家基金实力雄厚的固收团队加持。作为一家21年的老牌公募基金公司,万家基金固收团队汇聚众多投资精英,深入研究宏观经济及多个金融市场。团队独创自上而下与自下而上相结合的信用债券研究方法,借助先进工具自研信用分析模型,严格把控信用风险。凭借强大的团队实力、专业的管理理念和优秀的业绩表现,万家基金主动固收类基金近五年收益率达21.10%,在固收中型基金公司中排名3/13,团队也先后斩获9座金牛奖,彰显了其在固收领域的深厚实力。未来,万家基金的固收团队将继续发挥专业优势,为万家稳航90天持有期“保驾护航”。(固收整体业绩来源于海通证券,固收排名为固收类中型公司排名,截至2023.12.29。金牛奖由《中国证券报》评选。)

展望2024年,陈奕雯认为,在基本面偏弱、长端资产定价未超涨、银行体系负债接续压力边际降低及资产投放压力有所减弱的背景下,流动性收紧可能性不大,中短期资产定价有支撑。作为一款优化投资体验、避免股市大幅波动的理想选择,万家稳航90天持有期将充分发挥其在中短债领域的专业优势,深入挖掘市场机遇,为投资者提供稳健、可持续的投资回报。